ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）

積立NISAやidecoなど、自分も将来のために資産運用を考えなければいけないと思い、通信講座を申し込んで勉強することにしました。
蓋を開けてみると、贈与税や土地の取得、ローンなど私生活では聞き慣れない言葉と複雑さに頭はパンク状態。
一度、放置していたこともありましたが、試験２ヶ月前に再度試験勉強を開始。
選択問題、実際に計算機を使って解く問題があり、計算問題を解けたときは非常に嬉しくなります。
仕事もしていたので、仕事が終わって寝るまでの約4時間が1日の勉強時間でした。
勉強方法は、過去問と通信講座の練習問題を解くという方法です。通信講座では、一番最初にテキスト勉強をしますが、試験前になると確認程度のみになりました。
アラフォーでの受験となったせいもあるのか、過去してきた資格取得よりも覚えが非常に悪く、過去問も何回解いても間違える問題がありました。計算問題だったのですが、計算式を何段も作って最終的に一つの答えが出るという問題は、どこかで間違えると答えも変わってきます。そのような問題については、深掘りせず確実に合格できる問題を増やしていきました。
猛勉強したこともあり、無事１回目で合格。
FP2級のみで募集している求人は少ないですが、私生活のためにも勉強しておく価値はあります。おかげで、資産形成の知識がつき、自分にはどのようなものが必要かということがわかりました。

私は、長い間金融関係の仕事をしておりました。その中で仕事上の必要性からＦＰの資格を取りました。

ＦＰの受験範囲は金融商品から年金、不動産、税など広範囲です。私の受験勉強スタイルは、テキストを何度も通し読みすることから始めました。
朝、出勤前に会社の近くの喫茶店で軽く読むこと―覚えるんだ！と気負わずに―をし続けました。
私独自の考えなのですが、意識せずとも何度も読んでいれば頭の片隅に自然に何かが残っていくと思っております。「門前の小僧習わぬ経を読む」です。
１年ほど続けていくと過去問などもある程度対処できるようになりました。

無事資格を取得したのですが、実際のところ仕事上ではあまり活用は出来ませんでした。
これは、私自身の仕事がライフプランニングに関わるところがあまりなかったからです。
しかし、ＦＰの知識は生活上ではとても役に立っています。このコロナ渦の中では特にそうです。
例えば、「国民年金の支払いが高額で大変だ。」という知り合いには、減額や免除制度などを教えてあげます。また、子供の進学時などでは色々な奨学金の情報も持っていましたので助かりました。
医療費控除もそうです。１年間に支払う医療費は無視できるものではありません。確定申告で医療費控除を行えば税金がいくらか戻ってきます。
この時、たんにお医者さんに支払ったお金だけでなく病院などへ行くための交通費も合算できます。医療費だけでは医療費控除の対象となる１０万円超の額にならなくても、交通費をあわせれば問題ないこともあります。
また、このような還付申告は５年の間に行えばよく、忘れていた年の医療費控除も遡って行えます。
このように、金融の知識がなければ不利益を被ってしまうことを避けることができました。

資格を取ることが収入に直結するに越したことはありませんが、それだけではなく自分の生活の一助になるということもわかっていただければ幸いです。

保険相談業務をする会社にパート勤務をしていたところ、会社からファイナンシャルプランナーの資格取得を目指してみたらどうかという提案をいただきました。
ファイナンシャルプランナーはお金と暮らしにまつわる幅広い知識を得ることができるので、実生活でも役に立つのではないかと思い取得を目指しました。
まずは3級から取得しようと思い、ネットで色々と調べたのですがそこまで難易度が高くないようなので、独学を選びました。
市販の参考書や問題集を買って勉強をしましたが、特に問題なく勉強をすることができました。
実際に取得してからですが、ファイナンシャルプランナーの資格を取得したからといって特別な業務につけるわけでがありませんが、お客様の相談に自信を持って対応することができるようになりました。
生保レディーの方や私のように保険相談業務に携わる方は、名刺の肩書きに加えることができるのおすすめ資格です。
また、実生活でも家族や友人からのお金にまつわる相談が意外と多く、家計を預かる主婦の方も持っていて損はない資格だと思いました。