金融業務能力検定

金融業務能力検定は1975年に開始され、現在では多数の試験種目が提供されています。金融機関の業務は多様で複雑化しているため、広範な知識とスキルが必要です。この検定は、金融業界における基本的な業務知識と実務対応能力を評価するもので、若手から中堅、役職者まで幅広く活用されています。試験は、預金、融資、法務、財務、税務などのカテゴリーごとに異なる難易度のレベルが用意されており、コンプライアンスやリスク管理に関する知識を持つためのコンプライアンス・オフィサーや個人情報保護オフィサーの試験、さらに最新のテーマであるAML／CFT、事業承継・M&A、DXなども試験内容に含まれています。金融業務融資コースは3級と2級に分かれ、3級は融資実務全般の基礎知識と融資実務上の判断力を評価し、2級は実践的な知識と判断力を検証するものです。この検定は、知識だけでなく実務遂行能力も評価し、実務家から成る試験委員が独自の専門知識を活用して出題しています。また、通信教育講座と試験問題集と連動しており、一貫性のある教育効果を期待できることが特徴です。2021年からはCBT方式で全試験項目が実施され、受験機会が拡大し、利便性が向上しました。

金融業務能力検定の有資格者は、銀行や証券会社、保険会社などで、融資の業務、税金相談、預金関連業務などの業務で活躍できます。金融面での専門性を証明できるため、一般企業への就職・転職にも有利です。

金融業務能力検定の資格を取得すると、通常は資格手当が給料にプラスされます。月々としての手当ては決して多くはありませんが、年換算すると、けっこうな額になるので資格を持っていることでメリットがあると言えるでしょう。本資格は、金融機関では指標の一つとなるもので、多くの金融機関が昇進や昇給の条件として取得を課しているため、多くの受験者が日々試験対策に取り組んでいます。金融機関に勤務する人にとっては非常に価値のある資格ですが、金融系の資格の中では一般的な知名度は低いかもしれません。

融資コースについては、3級と2級ともに受験資格はありませんが、3級は主に若手行職員を対象とし、2級は3級融資コースの合格者や中堅行職員、管理職層を対象としています。金融業界へのキャリアを目指す就活生は、3級を受けてみるとよいでしょう。金融業界の職種は多岐にわたりますが、一般的には論理的思考力が求められ、人間関係を築くスキルも重要です。

融資コースのテキストとしては、公式サイトで「Q&A融資実務基礎コース」という4冊セットの教材、4か月コースの通信講座が販売されています。金融業務融資コース試験問題集はネットで購入可能です。独学する場合は、何年かの過去問題を行い自己採点し、解説文を熟読しましょう。試験問題は事例問題に重点が置かれていますので、繰り返し練習問題を解き、理解できていることが重要です。4か月の通信教育を受けるかどうかは、まず独学を試してから判断するのでも良いでしょう。